基金价格如何生成_基金交易价格怎么算

1.开放式基金、封闭式基金和货币型基金三者有什么区别？

2.基金通是什么

3.基金手机端购买链接怎么生成

4.修基金是什么时候生成的什么时候可以用

5.基金的认购分哪些形式，认购成功后登记的不一样吗？

开放式基金、封闭式基金和货币型基金三者有什么区别？

基金从基金份额是否固定方面分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定。通俗的说，一只基金的份额总量是可变的，比如今天可以是10亿份，明天可以是10.5亿份。而投资者所购买的基金，是直接生成的份额给予投资者。这种类型的基金特点是一天有且只有一个净值，当交易时，成交净值以当天股市收盘后计算出来的净值作为成交净值。开放式基金一般没有存续期，也就是该基金可以无限运作下去。

封闭式基金和开放式基金相对立，在运作方式上有很大区别。封闭式基金指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额。比如发行50亿，则该封闭式基金就只有50亿份。该基金单位的流通取在证券上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。所以投资者希望购买这种基金，就必须从别人手中购得，也就是像股票一样。且封闭式基金都会有存续期，到达存续期后，该基金会转为开放式基金，或者停止运作，把投资者的钱退还。

货币型基金是基金从投资方向上分的一种，该基金大部分投资方向就是协议存款，因为资金量大，且市场资金面紧张，那么与银行的议价能力就很高，可以拿到比我们去银行存款更高的利率。所以其收益会高。另外会投资3天以内的高信用AAA级别的债券，债券回购，期限在一年以内的央票，都是很安全的资产，几乎不会存在亏损风险。

我们所熟知的余额宝，理财通等都是货币基金。

基金通是什么

基金通频道简介:

1、基金通的功能

通过基金通，广大投资者完全可以在栏目清晰构架基础上形成买什么，为什么，费率如何，怎么买方便的基金购买逻辑思路。从而促进基金投资者的风险意识提升，提高专业素质。基金通将担负起“教育投资者理性投资”的重任，推动中国基金市场良性快速发展。

基金通设有每日净值、盘中动态估值、基金资讯、基金评级、数据比较、基金研究、基金档案、基金超市、我的基金、基金论坛等栏目。其中基础数据和客观信息自国内70家顶尖研究机构、400位基金经理、1800位研究员的最新调研。经过证券通资深分析师的筛选，内容资讯优中选优，实效性和可操作性优势突出，是基金投资第一手必备的参考资料。

2、基金通有什么特色

2.1、基金净值动态更新，及时、准确。

2.2、基金净值估值。根据基金持仓的表现计算得出，可以随时掌握基金净值的变动。

2.3、基金新品。这个栏目提供最近可以认购的新品，并提供近三个月来成立的所有基金 。

2.4、基金超市。它列出了基金所支持的以及申购费率一览。让我们知道自己手中的可以购买什么基金、是否是最低的交易成本。

2.5、基金比较。在这个栏目中，我们可以任意选择两只或者三只基金来进行比较。包括综合评级、净值、资产结构、投资回报率等等指标。还可以在基金研究中查看晨星给予的最新基金排名。

2.6、我的关注。可以收藏自己关注的基金，还可以根据买卖基金的数量、价格计算出成本、最新市值、盈亏等。

3、基金通方便在哪里？

3.1.交易方便。

在基金首页、实时估值、基金新品、基金超市甚至我的关注里面都可以登录交易端口，进行基金买卖。交易端口主要是链接基金管理公司的交易端口，我们正在努力建立自己的交易端口。

3.2.查看基金资料方便。我们的基金档案包含了大家希望看到的几乎所有信息。包括持仓明细、份额变动、财务指标等等。

4、基金通的各个栏目简介

4.1、实时估值

实时估值主要提供开放式基金的昨日净值、今日净值、估值增长率等数据，而且可以按照各个栏目进行排序。

4.2、基金资讯

基金资讯包括五个栏目。基金公告、基金分红、市场资讯、ETF/LOF和QFII五个栏目。

4.3、基金研究

基金研究包括券商研报、数据比较和评级排名。

券商研报自国内70家顶尖研究机构、400位基金经理、1800位研究员的最新调研。

数据比较通过自己选择基金，然后添加到比较篮进行比较。包括基金净值、基金资产结构、投资回报等等指标的比较。

评级排名：来自于最新的晨星排名。可以根据每个指标进行排序。

4.4、基金档案

基金档案包括基金概览、基金简介、基金经理、主要持有人、以及财务指标、资产组合等内容。在基金档案的最下方列出了同一基金管理公司的所有基金。

4.5、基金新品

基金新品的产品主要是近三个月来进行认购的基金。包括基金代码、认购期、基金类型、费率，而且可以进行网上申购。

4.6、基金超市

在基金超市里可以申购所有开通了网上交易的基金。如果知道基金代码或者基金名称的话，可以在快速交易通道直接进入交易端口。

基金超市的一大特色是信息列表和支持及申购费率一览。信息列表包括网上银行列表、基金公司列表、基金经理一览和基金排名。另外，对于没有办理过网上交易的用户，我们在基金超市里提供了基金交易流程图。

4.7、我的关注

“我的关注”可以添加自己关注的品种。另外，在操作的“编”里面，我们只要把成交价格和份额填好，其它的衍生数据就会自动生成。

5、常见问题解答

5.1、我在哪里可以查到同一管理公司的旗下所有基金？

答：第一，在基金资讯和基金研究栏目下有数据比较。同一管理公司的旗下所有基金可以在全部基金关联查询里面查到；第二，在基金档案的基金概率最下角有“同家族其它基金”；第三，在基金超市栏目下的基金公司列表可以找到同家族基金。其中，第二种办法最简便、明了。

5.2、我怎么知道哪个基金可以定投？

答：在基金超市里面，有个开放式基金网上交易，点击所有开放式基金交易列表就可以看到哪些基金可以定投。

5.3、我该如何选择基金？

答：选择基金要看您是保守型还是激进型，选择基金是需要综合考虑的。我们基金通把基金按照持仓机构分成了股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市基金。按照基金的开放与否，分成开放式和封闭式。另外，我们把ETF、LOF和创新型基金单独列了出来。按照基金的投资风格，我们把基金分成了成长型、积极成长型、价值投资型、价值优化型、平衡性、收益型等等类型。根据您的性格，通过基金比较或者基金评级都可以选择适合自己的基金。

5.4、我想知道我手中的可以申购什么基金？

答：基金超市栏目里面有个“支持及申购费率一览”，在这个栏目里，我们列出了所有基金和银行的对应关系，以及通过银行申购的费率。

"上证基金通"旨在充分利用上证所、中国证券登记结算有限责任公司、证券公司的网络优势，利用上证所高效、安全、便捷、统一的交易系统，开辟开放式基金募集、申购、赎回新渠道，建立开放式基金超市，为基金管理人、代销券商、基金投资者提供优质服务，实现基金市场参与主体多方共赢的目标，为资本市场搭建起立足于资本市场的融资新平台，对资本市场发展具有重要而深远的意义。

基金手机端购买链接怎么生成

登录手机银行。

1、点击农业桌面图标。

2、点击我的账户按钮，弹出登录界面。

3、在登录界面的指定位置输入登录密码，点击登录按钮。

4、点击基金按钮，打开基金选择界面。

5、点击首选基金按钮，查看自动选择的首选基金。

6、点击购买基金按钮，在下一界面购买基金。

修基金是什么时候生成的什么时候可以用

你是要问：维修基金什么时候生成什么时候可以用，交完首付以后会交维修费用，也就是这个时候维修基金生成。当房屋屋顶，外墙保温等出现损坏或者破损的时候就可以用了。

可以动用维修基金的条件：(一)屋顶防水、隔热层破损或渗漏。(二)楼房外墙出现雨水渗漏，引起外墙内表面浸湿。(三)地下室出现渗漏、积水的。(四)楼房外墙外装饰层出现裂缝、脱落或空鼓率超过国家相应标准、规范的规定值。

(五)建筑保温层出现破损或脱落，或建筑保温不良引起外墙内表面出现潮湿、结露、结霜或霉变。(六)外墙及楼梯间、公共走廊涂饰层出现开裂、锈渍、起泡、翘皮、脱落、污染的。(七)公用区域窗台、门廊挑檐、楼梯踏步及扶手、维护墙、院门等出现破损的。(八)公共区域门窗或窗纱普遍破损的等。

基金的认购分哪些形式，认购成功后登记的不一样吗？

请输入你的答案...投资人须使用本公司上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户（以下简称上海证券账户）办理上证所场内认购、申购与赎回。

2.2　上海证券账户开立、注销、合并及证券账户资料变更等业务，按照本公司《证券账户管理规则》办理。

2.3　投资人注销上海证券账户时，应在确认证券账户中没有基金份额和在途基金份额后,方可办理注销业务。

登记托管

3.1　基金管理人在开展上证所场内认购、申购与赎回业务前，应与本公司签订登记结算服务协议。

3.2　通过上证所场内及场外基金管理人及其代销机构发售基金份额的，基金管理人应在基金合同生效后的规定期限内，在本公司开放式基金登记结算系统（以下简称TA系统）办理上证所场内、场外已募集基金份额的初始登记手续。

3.3　上证所场内申购、赎回涉及的基金份额变更登记，以及上海证券账户中基金份额的非交易过户、司法协助等业务通过TA系统办理。3.4　上证所场内认购、申购与赎回开放式基金的初始登记、变更登记及相关账户资料等数据，统一由本公司TA系统发送给基金管理人。

3.5　投资人通过上证所场内证券经营机构办理认购、申购的，其基金份额登记在投资人上海证券账户内，托管到该场内证券经营机构处。

投资人原始基金份额因权益分派产生的基金份额，自动托管到该原始基金份额权益登记日所托管的场内证券经营机构处。

3.6　托管于某一上证所场内证券经营机构处的基金份额，投资人只能委托该场内证券经营机构申报赎回。

如拟委托其他场内证券经营机构赎回，投资人须按上证所有关规定办理变更指定交易手续；如拟委托场外基金管理人或其代销机构赎回，须按以下第四章要求办理基金份额的转托管。

3.7　上证所场内证券经营机构有责任保证投资人基金份额托管数据资料的真实、准确、完整，确保投资人基金资产的安全，并负有保密义务。

第四章　转托管

4.1　投资人可将上证所场内基金份额申请转托管至场外基金管理人或其代销机构处，也可将场外基金份额申请转托管至上证所场内证券经营机构处。

该类转托管只限于在上证所场内证券账户和场外以其为基础注册的开放式基金账户之间进行。

4.2　上证所场内基金份额转托管至场外基金管理人或其代销机构处流程：

（一）投资人在办理转托管手续前，应确保按照本公司《开放式基金登记结算业务指南》相关规定，已在场外转入方基金管理人或其代销机构处成功办理开放式基金账户注册或开放式基金账户注册确认；

（二）投资人在上证所场内转出证券经营机构处提出基金份额转托管申请，注明转入方基金管理人或其代销机构代码、证券账户号码、基金代码和转托管数量；

（三）本公司TA系统受理转托管申报，记减投资人证券账户基金份额，同时相应增加开放式基金账户基金份额；

（四）投资人自申请日起两个工作日后，可在场外转入方基金管理人或其代销机构处查询到该转托管转入基金份额。

4.3　场外基金份额转托管至上证所场内证券经营机构处流程：

（一）投资人在场外基金管理人或其代销机构处提出基金份额转托管申请，注明转入方（上证所）代码、开放式基金账户号码、基金代码和转托管数量，其中转托管数量应该为整数份；

（二）本公司TA系统受理转托管申报，记减投资人开放式基金账户基金份额，同时相应增加证券账户基金份额；

（三）投资人自申请日起两个工作日后，可在上证所场内指定属证券经营机构处查询到该转托管转入基金份额。

第五章　上证所场内认购、申购与赎回

5.1　上证所场内认购处理流程： （一）T日，投资人通过证券经营机构向上证所系统申报基金认购申请，认购以金额申报；

（二）T日日终，上证所将日间全部场内认购申报数据传送本公司；

（三）T日日终，本公司对当日上证所场内及场外认购数据一并进行处理，生成认购交易待确认数据传送基金管理人；

（四）T＋1日，本公司根据基金管理人传送的认购确认数据，生成认购交易回报数据传送上证所；

（五）T＋1日日终，上证所将认购交易回报数据发送相关证券经营机构席位。

基金募集期内的每个认购日均按上述流程滚动处理，基金募集结束时按以下流程处理：

（一）N日，基金发售终止日（最后一个发售日）；

（二）N＋2日（N＋2日出现认购资金不足时，则顺延至N＋3日），本公司将基金募集期内全部有效的上证所场内、场外认购数据发送基金管理人做最终确认；

（三）N＋3日（N＋2日出现认购资金不足时，则顺延至N＋4日），本公司根据基金管理人的最终认购确认数据完成基金募集结束处理，并将认购确认结果传送上证所和基金管理人；

（四）N＋3日（N＋2日出现认购资金不足时，则顺延至N＋4日）日终，上证所将认购基金份额确认结果发送相关证券经营机构席位；

（五）N＋4日（N＋2日出现认购资金不足时，则顺延至N＋5日），本公司将基金募集资金由基金认购专户划出，由基金管理人或基金托管人将其划入基金募集验资户。

5.2　上证所场内申购与赎回处理流程：

（一）T日，投资人通过证券经营机构向上证所系统申报基金申购与赎回申请，申购以金额申报，赎回以份额申报；

（二）T日日终，上证所将日间全部场内申购与赎回申报数据传送本公司；

（三）T日日终，本公司依据基金管理人传送的当日基金份额净值，对当日上证所场内、场外申购与赎回数据一并进行处理，生成申购与赎回交易待确认数据传送基金管理人；

（四）T＋1日，本公司根据基金管理人传送的申购与赎回确认数据，进行申购与赎回基金份额的登记过户，生成申购与赎回交易回报数据传送上证所；

（五）T＋1日日终，上证所将申购与赎回交易回报数据发送相关证券经营机构席位。

5.3　上证所场内认购、申购所得基金份额应为整数份，不足一份基金份额部分的认购、申购资金零头由证券经营机构返还给投资人。

第六章　权益分派

6.1　投资人在权益登记日（R日）之前（不含R日），可以通过指定属证券经营机构，进行基金权益分派方式（红利再投资或现金红利）申报。

6.2　基金管理人应于权益分派公告前，预先向本公司提交权益分派申请。

基金管理人应于R日规定时点前，将最终确定的分红比例方案通知本公司。如在规定时点后修

6.3　本公司TA系统按照《开放式基金登记结算业务指南》相关规定，办理上证所场内、场外基金份额的权益分派。

第七章　资金结算

7.1　本公司对参与证券场内及场外认购、申购与赎回等业务的结算参与人取统一多边资金净额结算方式，通过其在本公司开立的开放式基金结算备付金账户完成相关资金交收。

　　7.2　本公司根据相关业务规则的规定，可对证券场内、场外认购、申购与赎回用其他资金结算方式。

7.3　对于证券经营机构以交易席位上报的上证所场内认购、申购与赎回申报，本公司根据申请当日的交易席位与结算参与人的对应关系，确定申请当日的资金清算路径，以及相关交易席位认购、申购与赎回适用的代理费率。

在清算日和交收日，本公司按申请当日的资金清算路径来进行相关资金的清算和交收。

7.4　对于通过证券场内及场外进行的基金认购，其资金交收遵循“先满足申购赎回资金交收，后满足认购资金交收”的原则。

结算参与人出现认购资金不足时，本公司按照结算参与人提供的无效认购明细对场内、场外认购数据统一进行无效处理；结算参与人不按时提供无效认购明细的，本公司按场内、场外认购数据申报时间先后的逆序，对场内、场外认购数据统一进行无效处理。

7.5　上证所场内认购、申购与赎回资金结算流程：

（一）T日，证券经营机构向上证所申报基金认购、申购与赎回申请；

（二）T＋1日，本公司TA系统对T日（上海和深圳证券）场内及场外认购、申购，以及T-N＋2日（N为基金管理人规定的赎回交收周期，N≥2）赎回申报数据进行合并，轧差出资金清算净额，并将相关明细到席位的资金清算结果通知结算参与人；

（三）T＋2日，结算参与人根据资金清算结果，通过在本公司开立的开放式基金结算备付金账户完成相关资金交收。

对申购业务，T＋2日结算参与人向本公司上缴扣除不足一份基金份额部分的申购资金零头之后的实际申购资金。

对认购业务，T＋2日结算参与人应将全额认购资金上缴本公司；N＋4日（N＋2日出现认购资金不足时，则顺延至N＋5日），本公司将不足一份基金份额部分的认购资金零头返还给证券经营机构，再由证券经营机构将其返还给投资人。

改分红比例方案的，应重新确定权益登记日。